Über "AI+Investment Advisory" hat Jiufang Zhitou zwei neue Produkte auf den Markt gebracht.

Das Jahr 2024 war für die chinesische Wertpapierbranche von großer Bedeutung –

Der heiße Markt 924 brachte eine große Anzahl neuer Anleger auf den chinesischen Aktienmarkt. Im Oktober 2024 wurden rund 1 Million neue Anleger registriert, was die Gesamtzahl der Zugänge der letzten sechs Monate übertraf.

Dies ist sowohl eine Chance als auch eine Herausforderung, da der chinesische Wertpapiermarkt bereits recht komplex ist. Die Mischung aus alten und neuen Anlegern bedeutet auch, dass die Anlagebedürfnisse vielfältiger werden. Auf dem chinesischen Markt gibt es mehr als 200 Millionen Aktionäre, mit einer Vielzahl von nicht standardmäßigen Anlagebedürfnissen in unterschiedlichen Phasen und Bereichen.

Angesichts der stark personalisierten Natur von Investitionen stellt sich nach dem Ausbruch der generativen Künstlichen Intelligenz (AIGC) die Frage, wie KI der Wertpapierbranche helfen kann.

Kürzlich hat Jiufang Zhitou mit den neuen Produkten "Jiufang Lingxi" und "Jiufang Zhiyan" einen Schritt gemacht, um den "Finanzinformationsbeauftragten" und den "Finanzmanager" in die intelligenten Geräte der Nutzer zu integrieren und die Wertpapierbranche im Bereich AI+ voranzutreiben.

Jiufang Zhitou ist eine Marke der Jiufang Zhitou Holding (9636.HK) und als Online-Investitionslösungsanbieter langjährig im Markt für Online-Inhalte für Anleger tätig.

Am 9. Januar 2025 veranstaltete Jiufang Zhitou in Shanghai eine Präsentation neuer digitaler Intelligenzprodukte, in der die neue Version des Aktienlerngeräts "Yizhi Gudao", Jiufang Lingxi und Jiufang Zhiyan vorgestellt wurden. Diese drei neuen Produkte demonstrieren die neuesten innovativen F&E-Ergebnisse von Jiufang Zhitou und sollen den Nutzern helfen, ihr Wissenssystem zu verbessern, ihre Investitionsrahmen aufzubauen und die Effizienz der Investitionsanalyse und die Investitionsfähigkeiten zu steigern.

Seit dem Ausbruch der AIGC-Technik denkt Jiufang Zhitou wie alle anderen Branchenakteure darüber nach, wie man die wachsende Verwischung von Daten und Technologie nutzen kann, um die "Geldbörse" der Anleger besser zu schützen.

01 Über einfache Intelligenz hinaus

Robo-Advising ist eine Dienstleistungsform, die fortschrittliche Informationstechnologien wie Big Data, Cloud-Computing und Künstliche Intelligenz nutzt, um auf Basis der Risikopräferenz, der finanziellen Situation und der Anlageziele der Anleger optimale Portfolios zu erstellen und den Anlegern zur Auswahl und Entscheidung anzubieten.

Die Robo-Advising-Industrie entstand ursprünglich in den USA nach der Finanzkrise 2008, die das Vertrauen vieler Anleger in traditionelle Anlageberater erschütterte und effizientere, kostengünstigere Investitionsmethoden gesucht wurden.

Wenn Sie sich erinnern, erregten die Erfolge der zwei Fintech-Unternehmen Betterment und Wealthfront damals großes Kapital und Interesse von Unternehmern, wodurch auch in China eine Reihe neuer Fintech-Unternehmen in diesen Bereich investierten.

Ein wichtiger Zeitpunkt in der Entwicklung des Robo-Advising in China war Oktober 2019, als die China Securities Regulatory Commission das "Notice on Conducting the Pilot of Publicly Offered Securities Investment Fund Investment Advisory Business" veröffentlichte und das Pilotprogramm für das Geschäft mit Investmentberatung für öffentliche Fonds eingeführt wurde.

Bis Juli 2022 erhielten insgesamt 60 Institutionen die Qualifikation für das Pilotprogramm für die Investmentberatung von Fonds, darunter 25 Fonds und Fondstocherunternehmen, 29 Wertpapierfirmen, 3 unabhängige Verkaufsinstitutionen und 3 Geschäftsbanken.

Jiufang Zhitou ist eine der ersten Institutionen in China, die die Qualifikation für die Wertpapierinvestmentberatung erhielten. 2019 versuchte Jiufang Zhitou im Wertpapierbereich mit dialogorientierter KI-Technologie den Chatbot "AI Wangcai" auf den Markt zu bringen und die KI-Produkte "Intelligent Script Recommendation" und "AI Compliance Assistant" zu veröffentlichen.

Die Akzeptanz der Technologie ist ein kollektives Einvernehmen in der Wertpapierbranche, vor allem mit dem Ausbruch der GPT-Technologie hat sich der Markt die Frage gestellt, ob Robo-Advising durch KI-Entwicklungen persönlicher werden kann.

Vor dem Ausbruch von ChatGPT und großen Sprachmodellen steckte die Robo-Advising-Branche in den Einschränkungen relativ einfacher Algorithmen, begrenzter Fähigkeit zur Verarbeitung natürlicher Sprache und unzureichender Datenanalysefähigkeit fest. Einfach gesagt, alle nutzten fast die gleichen Marktdaten und Formeln, was eine differenzierte Konkurrenz erschwerte.

Jetzt, nach dem Fortschritt im Big-Data-Training, verstehen die "nach dem Training" intelligenten Advisors besser, wie man auf Basis von Anlagepräferenzen und Risikotoleranz der Nutzer geeignete Portfolios automatisch auswählt. Gleichzeitig können sie Marktbewegungen analysieren und Prognosen abgeben, um den Anlegern präzisere Investitionsempfehlungen zu bieten.

Technologische Fähigkeiten sind eine Sache, die Fähigkeit Kundenressourcen aufzubauen und kontinuierlich ihre Bedürfnisse zu verstehen, ist ein weiteres wichtiges Element, um Anlegern bei ihren Fragen zu helfen.

Seit dem Ausbruch des chinesischen Großmodells ist der Agent, der kommerziell in den Markt eingegangen ist, Jiufang Zhitou, das sich immer auf AI+ konzentriert hat, wird diese Gelegenheit natürlich nicht verpassen.

Li Hongguang, der Leiter der KI-Abteilung von Jiufang Zhitou, hat festgestellt, dass traditionelle intelligente Advisor vor allem unter drei typischen Problemen leiden: unzureichende Intelligenz, fehlende Professionalität und schlechte Benutzererfahrung.

Mit der Weiterentwicklung der KI-Technologie sieht er einen Hoffnungsschimmer, um diese Schwachstellen zu überwinden.

Sein Team hat Jiufang Lingxi entwickelt, das auf dem FinSphere-Modell im Wertpapierbereich von JiuZhang basiert. Es ist ein intelligenter Finanzdialog-Agent mit eigenem Denkprozess für Entscheidungsfindung, Werkzeugnutzung, Erstellung und Verstärkung von Benutzerspeichern sowie Bild- und Textantworten.

In der Smart Experience nutzt Jiufang Lingxi die Agenten-Technologie, um Probleme durch logische Denkprozessanalyse zu behandeln, strukturierten und heterogenen Daten intelligent zuzugreifen, basierend auf Kurzzeitspeicher mehrere Bedeutungen zu verstehen und auf Langzeitspeichern personalisierte Antworten zu geben und multimodale Inhalte in Bild und Text auszugeben, um den Anlegern ein intelligenteres, personalisiertes Investmenterlebnis zu bieten.

Im Bereich Smart Investment bietet Jiufang Lingxi, basierend auf Jiufang Zhitus professioneller Datenbank für Investitionsanalyse, den Anlegern eine tiefe Marktanalyse und professionelle Dienstleistungen wie Aktienanalyse, große Sektorindexanalyse, Nachrichten und Aktualitäten, Finanzbildung sowie Compliance- und Risikomanagement-Beratungen.

Die letztendliche Lieferung des Produkts ist oft das Ergebnis des Unternehmensgeistes und der Unternehmensphilosophie. Der Vorsitzende des Vorstands von Jiufang Intelligent Holding, Chen Wenbin, sprach zuvor darüber, dass eine der einzigartigen Fähigkeiten der KI darin besteht, die "personalisierte und emotionale Nachfrage" der Nutzer zu lösen. "In der Internet-Branche steigen die Kosten dramatisch, sobald es um Personalisierung geht, und lassen sich nicht mehr mit normalen Kosten decken."

Chen Wenbin sagte: "Basierend auf einigen Daten und Erfahrungen, die wir aus unserem langjährigen Kundenservice gewonnen haben, wenn wir diese Erfahrungen besser extrahieren und zusammenfassen können, können wir mit standardisierten Mitteln auf personalisierte Bedürfnisse reagieren. So können wir innerhalb unseres Systems eine standardisierte, systematische Operation bieten, um den Kunden eine personalisierte und warme Dienstleistung zu bieten."

02 Stetige Aufrüstung des "AI-Anteils"

Traditionelle Investmentverwaltung online zu bringen, bedeutet, den Personalaufwand zu verringern; im KI-Zeitalter soll intelligente Anlageverwaltung menschlicher werden, mehr "menschliches Flair" haben.

Der Trend in der Branche zeigt sich in der Entwicklung von "Jiufang Lingxi" und "Jiufang Zhiyan" hin zu der Fähigkeit, tiefes Lernen basierend auf Big Data und Cloud-Computing zu nutzen, um KI-Investitionssysteme zu entwickeln, die vollständig ohne menschliche Beteiligung arbeiten können.

Sehen wir uns doch mal die intelligenten Punkte dieser beiden Produkte an –

Der neue dialogorientierte Aktieninvestitionsassistent "Jiufang Lingxi" bietet drei Hauptfunktionen: Nachfrageantworten auf Basis solider Finanzkenntnisse, professionelle Finanzanalyse und umfassende Aktienanalysen, was im Vergleich zur vorherigen Generation von Jiuge 1.0 die Benutzererfahrung stark verbessert und den Anlegern ein 7*24 Stunden Finanzszenario mit Bild- und Textinteraktion bietet.

Die neue ganzheitliche intelligente Investitionsplattform "Jiufang Zhiyan" ist eine Plattform für die effiziente und automatisierte Erstellung und Lektüre von Brancheninformationsanalysen und intelligenter Interaktion für Industrie und Unternehmen und verbessert die Effizienz und das Niveau der Investitionsanalyse für Aktienanleger und Analysten.

Auf "Jiufang Lingxi" können Nutzer Investitionswissen lernen und Markttrends analysieren sowie Aktienbewegungsdiagnosen durchführen.

Mit "Jiufang Zhiyan" können Nutzer das erste Aktienlerngerät der Branche "Yizhi Gudao" verwenden, um über 160 selbst entwickelte Aktienkurse mit insgesamt mehr als 1000 Unterrichtsstunden umfassend zu lernen und mit Hilfe von KI-gestützten Empfehlungen und Kurse in neun verschiedenen Dimensionen ihre eigene Investitionslogik und ihr System aufzubauen.

"Yizhi Gudao" wurde am 25. Juli 2024 eingeführt, die ursprüngliche Version war die "Startversion". Nur 168 Tage später wurde die neueste aktualisierte Steuerungsversion veröffentlicht.

Wie hoch ist der "AI-Anteil" der Steuerungsversion von "Yizhi Gudao"? Der intelligente Advisor Xiaojiao fungiert als KI-Analyseassistent und hilft den Nutzern dabei, effizientere und präzisere Selbstauswahlen von Markttrends und technischen Indikatoren zu treffen.

Im chinesischen Aktienmarkt halten Einzelanleger einen Marktwert von 25 Billionen Yuan im Umlauf, was fast ein Drittel ausmacht, jedoch ist die Erfolgsquote der Investitionen im Vergleich zu institutionellen Anlegern relativ niedrig.

Angesichts dieser Situation fasste der General Manager von Jiufang Zhitou und Leiter des Lerngeräteprojekts, Cheng Weixi, einige Gründe zusammen. "Der erste Grund ist, dass Einzelanleger ein einseitiges Verständnis des Marktes haben, der zweite ist, dass ihre Fachkenntnisse unzureichend sind, der dritte, dass der Zugang zu effektiven Informationen schwierig ist, der vierte ist der Mangel an Analysetools und der fünfte ist die unvollständige Entscheidungslogik."

Nur wer sich gut ausrüstet, kann besser auf das Schlachtfeld gehen. Wie kann man sich als Einzelanleger ausrüsten? Cheng Weixi glaubt, dass

das aktualisierte "Yizhi Gudao" wie ein "sechseckiger Krieger" ist, der Kurse, Informationen, Live-Übertragungen, Markttrends, Werkzeuge und Handelsperspektiven umfasst und den Großteil der täglichen Bedürfnisse von Einzelanlegern abdeckt – ein mächtiges "Werkzeug".

Im Grunde genommen gewinnt Jiufang Zhitou durch "umfassendes technisches Wissen", das aus Technologie, Szenarien, Kunden und dem gesamten System als Unterstützung besteht.

Aufgeschlüsselt ist es hinsichtlich Technologie: gestützt auf die KI-Rechenressourcen des Huawei-Cloud-AI-Rechenzentrums und basiert auf dem großen Erkenntnismodell "Spark" von iFlytek.

In Bezug auf Produktkraft kombiniert das Unternehmen einen umfangreichen Bestand an makroökonomischen Daten, Marktanalysen, Geschäftsdaten, Forschungsberichten, Nachrichten, Unternehmensankündigungen und Gesetzen, die kontinuierlich die Jiufang Zhitou App und das Aktienlerngerät Jiufang Zhitou stärken und gleichzeitig die ständige Optimierung der sechs Geschäftsszenarien Investmentberatung, Investitionsanalyse, Kundenbetreuung, Compliance, Risikokontrolle und Marketing in der Wertpapierbranche erkunden.

Der chinesische Wertpapiermarkt ist von Natur aus komplex. Neben einem hohen "AI-Anteil" können nur die Investmentberatungsprodukte, die den Markt und die Nutzer verstehen, überleben.

Jiufang Zhitou als Teil der Jiufang Zhitou Holding (9636.HK) bleibt dem dualen Schwerpunkt auf "Technologie + Investitionsanalyse" treu und behält signifikante Vorteile in den Bereichen technologische Innovation, Benutzererfahrung und Lösung von Problemen.