Der König des Schmuckhandels aus Henan scheiterte bei seinem Vorstoß in die Finanzbranche
Im September 2020 brach plötzlich ein Risiko bei Xinrongji aus. Sowohl die Kreditnehmerunternehmen als auch Xinrongji verloren plötzlich die Fähigkeit, Zahlungen zu leisten. Diese Finanzplattform, die mit unzähligen Glanzlichtern geschmückt war, brach zusammen. Der in die Affäre verwickelte Betrag belief sich auf über 22 Milliarden Yuan, und es wurde ein über zehn Jahre lang verborgener Finanzskandal aufgedeckt. Nian Yong'an, der einst so glänzend war, sitzt jetzt im Gefängnis und wartet auf das Urteil.
Als Kleinunternehmer in den 1980er Jahren arbeitete er 28 Jahre lang hart und baute sein Geschäft auf. Er wurde der "Juwelenkönig" mit einem Jahresumsatz von über 1,4 Milliarden Yuan und hatte auch eine lokale Finanzplattform im Billionenbereich. Am Ende landete er im Gefängnis.
Jetzt wurde seine Gruppe (26 Personen) im ersten Instanceurteil wegen des Verbrechens der illegalen Einziehung von Geldern aus der Öffentlichkeit, des Betrugs bei Kapitalanlagen, des Kreditbetrugs und des Betrugs bei Kreditanträgen zu Gefängnisstrafen zwischen 2 und 13 Jahren verurteilt. Nian Yong'an selbst, als Haupttäter, wird in einem separaten Verfahren behandelt und wartet auf sein eigenes Urteil.
Dieser Vorfall ereignete sich in Luoyang, Henan. Der Protagonist heißt Nian Yong'an und war 20 Jahre lang der bekannte "Juwelenkönig" und "Finanzmagnat" in der Region. Im Oktober 2020 nahm er als ehemaliger Student an der Feier zur fünften Wiedervereinigung der Absolventen der Klasse C9 der Cheung Kong Graduate School of Business teil.
Damals war er so glänzend, wer hätte gedacht, dass er ein Jahr später wegen des Verdachts der Missbrauch von Geldern verhaftet würde. Sein Geschäftsimperium war nur noch eine leere Hülle, und sein Untergang war nur eine Frage der Zeit.
"Juwelenkönig" stürzt ab, wird wegen Finanzüberschreitungen verurteilt
In letzter Zeit wurden Nian Yong'an und seine Gruppe (26 Personen) im ersten Instanceurteil wegen des Verbrechens der illegalen Einziehung von Geldern aus der Öffentlichkeit, des Betrugs bei Kapitalanlagen, des Kreditbetrugs und des Betrugs bei Kreditanträgen zu Gefängnisstrafen zwischen 2 und 13 Jahren verurteilt.
Nian Yong'an war hauptsächlich der Boss von zwei Geschäftsbereichen: dem Juwelengeschäft und dem Finanzgeschäft. Die Hauptgesellschaften waren die Luoyang Jinxin Gruppe und die Xinrongji Investment Guarantee Co., Ltd. Unter seinem Dach befanden sich Finanzierungsunternehmen, Garantiefirmen und eine Finanzsupermarktkette speziell für kleine und mittlere Unternehmen.
Bei den Kreditbetrugs- und Betrugsdelikten bei Kreditanträgen, an denen sie beteiligt waren, erlitten die lokalen Banken in Henan die größten Verluste. Die schlimmste Situation war bei der Luoyang Rural Commercial Bank, die insgesamt Verluste in Höhe von 1,163 Milliarden Yuan erlitt.
Das Urteil zeigt, dass Nian Yong'an von 2014 bis 2021 die oben genannten Personen anwies, die Jinxin Gruppe, die Xinrongji Garantie, die Xinrongji Financial Holding Co., Ltd. und andere Unternehmen als Kreditnehmer zu verwenden. Er lieferte Banken wie der Luoyang Rural Commercial Bank falsche Finanzberichte, Kauf- und Verkaufsverträge und andere Kreditdokumente, fingierte den Kreditzweck vor und hat mehrmals Kredite von der Geschäftsstelle, der Finanzabteilung, der Zhongzhou Filiale, der Jianxi Filiale, der Luolong Filiale, der Free Trade Zone Science and Technology Filiale der Luoyang Rural Commercial Bank sowie von der Henan Songxian Rural Commercial Bank, der Mengjin Rural Commercial Bank und der Luoning Rural Commercial Bank erlangt. Die Kredite wurden hauptsächlich verwendet, um die Kreditrückzahlungen und Zinsen der obigen Unternehmen und verbundener Unternehmen bei Banken sowie andere Schulden zu begleichen und die Kapitalrückzahlungen und Zinsen aus der illegalen Einziehung von Geldern aus der Öffentlichkeit verbundener Unternehmen zu leisten.
Und wenn die Kredite fällig wurden und nicht zurückgezahlt werden konnten, setzte er weiterhin die obigen Methoden ein, um neue Kredite aufzunehmen, um alte zu begleichen, oder benutzte die aus der illegalen Einziehung von Geldern aus der Öffentlichkeit stammenden Gelder, um die Kredite zu begleichen, um so die Fähigkeit zur Kreditrückzahlung vorzutäuschen und weiterhin Kredite zu erlangen. Insgesamt verursachten diese Kredite Banken Verluste in Höhe von 1,23094205 Milliarden Yuan.
Die Methode des Kreditbetrugs war sehr primitiv. Beispielsweise wurde Zhou, der Fahrer von Nian Yong'an, als scheinbarer Rechtsvertreter der Luoyang Xinshang Trading Co., Ltd. und der Luoyang Sanqi Construction and Decoration Engineering Co., Ltd. registriert. Zwischen 2015 und 2018 hat er im Namen dieser beiden Unternehmen von der Jianxi Filiale und der Songxian Filiale der Luoyang Rural Commercial Bank Kredite in Höhe von 50 Millionen Yuan erlangt.
Die meisten seiner 26 Mitstreiter haben auf ähnliche Weise Kredite betrogen. Es ist schade um die Luoyang Rural Commercial Bank. Im Jahr 2020 hatte sie ein Vermögen von nur 44,477 Milliarden Yuan und einen Nettogewinn von nur 109 Millionen Yuan. Bei diesem einen Fall hat sie 1,163 Milliarden Yuan verloren. Das sind viele Jahre Arbeit umsonst.
Allerdings war das Betrügen der Banken nur ein kleiner Teil. Das Betrügen der Bürger war der Hauptanteil.
Nach der offiziellen Website ist die Henan Xinrongji Financial Holding Co., Ltd. ein Finanzholdingunternehmen, das 2006 von der Regierung von Luoyang mit einer Förderung von 10 Millionen Yuan gegründet wurde. Das Luoyang Newspaper Media Group und die Jinxin Gruppe sowie bekannte Unternehmen aus Peking, Shanghai, Shenzhen und Zhejiang sind Mitinhaber. Am 30. April 2015 hat es an der National Equities Exchange and Quotations (der sogenannten "New Third Board") notiert und war das erste integrierte Finanzholdingunternehmen auf der New Third Board.
Egal welche Börse, es ist ein börsennotiertes Unternehmen. Nian Yong'an ist der Boss eines börsennotierten Unternehmens, und die Jinxin Gruppe hat auch einen guten Ruf in der Region.
Also hat Nian Yong'an die Bürger erfolgreich dazu gebracht, ihr Geld als Anlage an ihn zu geben, indem er hohe Zinsen versprach. Tatsächlich handelte es sich um ein Spiel, bei dem neue Gelder genommen wurden, um alte Schulden zu begleichen. Es gibt einen 70-jährigen Herrn in der Region, der seit 2008 sukzessive seine Ersparnisse und das Geld, das er von Verwandten und Freunden zusammengetragen hat, in die Unternehmen von Nian Yong'an investiert hat. Nach der regelmäßigen Dividende hat er die Dividende wieder in die Firma investiert. Als die Firma zusammenbrach und die Rückzahlung nicht möglich war, hatte er insgesamt mehr als 4 Millionen Yuan investiert. Nach Abzug der bereits erhaltenen Dividenden betrug der tatsächliche Verlust über 1 Million Yuan.
Das Urteil zeigt, dass Nian Yong'an (in einem separaten Verfahren behandelt) von Januar 2014 bis Oktober 2021 durch diese beiden Unternehmen gegen die staatlichen Finanzverwaltungsgesetze verstoßen hat. Er hat mit der Versprechung von Geldsicherheit, hohen Zinsen, regelmäßiger Rückzahlung von Kapital und Zinsen sowie Garantien für die Rückzahlung als Lockmittel die Öffentlichkeit über Medien, Flugblätter und Mundpropaganda angesprochen. Verbundene Unternehmen oder Mitarbeiter der Firma wurden als Kreditnehmer verwendet, um auf die Weise von der Öffentlichkeit Geld illegal einzuziehen. Das eingezogene Geld wurde von Nian Yong'an und den von ihm kontrollierten Unternehmen verwendet.
Noch in diesen 7 Jahren wurden insgesamt 22,131 Milliarden Yuan aus der Öffentlichkeit illegal eingezogen. Bis zum Ausbruch der Affäre im Jahr 2021 waren noch 1,325 Milliarden Yuan Kapital nicht zurückgezahlt. Nach Abzug der bereits gezahlten Zinsen betrug der tatsächliche Verlust 535 Millionen Yuan. Darüber hinaus waren 26 Personen aus Nian Yong'ans Firma auch an Betrugsdelikten bei Kapitalanlagen beteiligt, was insgesamt einen tatsächlichen Verlust von über 130 Millionen Yuan verursachte.
Vor dem Zusammenbruch seines Juwelen- und Finanzimperiums war Nian Yong'an der am besten motivierte Großunternehmer in der Region.
Von der Goldmine ausgehend, der einst "best motivierte Großunternehmer" stürzt ab
In den 1980er Jahren trat Nian Yong'an gerade aus der Schule in die Gesellschaft ein. Zuerst hat er Strümpfe auf dem Straßenmarkt verkauft und auch Feuerzeug-Wholesale betrieben. Später hat er dank lokaler Verbindungen Geschäfte übernommen und Kinderkleidung sowie Gemüse-Wholesale betrieben. Er gehörte zu den ersten Kleinunternehmern in Henan.
Nach einigen Jahren ursprünglicher Akkumulation hat er mit anderen zusammen eine Goldmine betrieben und seinen ersten Reichtum gemacht.
Im Oktober 1997 wurde die Jinxin Gruppe gegründet. Anfangs hatte es nur ein Juwelenladen von 200 Quadratmetern. Nian Yong'an wurde plötzlich der Generalmanager der Luoyang Asia - Jinxin Jewelry Co., Ltd.
Dieser Mann war ein guter Geschäftsmann. Er hat ein Gold - und Juwelen - Servicezentrum eingerichtet, das Kunden kostenlos Reinigung, Reparatur und Tausch gegen neues bieten. Ein Ehepaar hat einen Diamantring im Wert von 18.000 Yuan gekauft. Im nächsten Jahr wollten sie ihn zurückgeben, weil sie finanzielle Schwierigkeiten hatten, und stellten selbst einen Rückkauf zu 80 % des ursprünglichen Preises vor. Nian Yong'an hat ohne zu zögern den vollen Preis zurückgegeben: "Ich würde lieber Tausende Kilogramm Gold verlieren, als das Vertrauen der Kunden zu enttäuschen." So hat Jinxin Jewelry einen guten Ruf in der Region.
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"Als ich die Jinxin Jewelry gründete, habe ich einen 20 - jährigen Entwicklungsplan erstellt: Wir gehen den Weg der Franchise - Ketten. Wir werden in 3 Jahren den Markt in Luoyang erobern, in 10 Jahren den Markt in Henan und dann den nationalen Markt erobern. In 20 Jahren werden wir unseren Traum von Jinxin Jewelry verwirklichen - das Walmart der chinesischen Juwelenbranche zu schaffen..." So wurde Nian Yong'an der "Juwelenkönig" in Luoyang und hat auch den Mut ausgesprochen, den nationalen Markt zu erobern.
Im Jahr 2014 war "Jinxin Jewelry" bereits in Henan etabliert, mit einem Jahresumsatz von über 1,4 Milliarden Yuan, 17 Filialen und einer Gesamtbetriebsfläche von über 20.000 Quadratmetern.
Warum konnte der Traum vom nationalen Juwelenmarkt nicht verwirklicht werden? Weil er einen anderen Weg gewählt hat.
Ab 2006 hat Nian Yong'an vom Juwelengeschäft in die Finanzbranche gewechselt.
Am 15. September 2006 wurde die Xinrongji Investment Guarantee Co., Ltd. offiziell gegründet. Das Kapital betrug 40 Millionen Yuan, davon 10 Millionen Yuan von der Regierung von Luoyang.
Wenn man in der Finanzbranche tätig ist, kann man sehr schnell Geld verdienen! Nian Yong'ans Hauptrichtung wurde das Finanzgeschäft.
Im Jahr 2007 hat Xinrongji die Luoyang Urban and Rural Credit Association gegründet und ein "Drei - Plattformen - Ein - Verein" - Finanzierungsmodell geschaffen. Dieses Modell wurde von der China Development Bank anerkannt und in Luoyang getestet und dann national verbreitet.
Im August 2012 hat Xinrongji mehrere Garantiefirmen integriert und mit der Gruppenbildung und grenzüberschreitenden Betrieb begonnen. Das Kapital wurde auf 530 Millionen Yuan erhöht.
Im Mai 2014 wurde das Kapital der Xinrongji Investment Guarantee Co., Ltd. auf 1 Milliarde Yuan erhöht.
Ganz zu schweigen von der Tatsache, dass Xinrongji im Mai 2015 offiziell an der National Equities Exchange and Quotations notiert wurde und auf die New Third Board stieg. Damals war das Kapital bereits auf 1,639 Milliarden Yuan erhöht.
Wenn man so schnell sein Geschäft ausbaut, wird man natürlich übermütig.
Nachdem er das Geld verdient hatte, wollte Nian Yong'an auch Ruhm und Einfluss. Er war gerne bereit, Spenden zu machen und trat auf allen möglichen Veranstaltungen auf.
Im Mai 2003 hat er 100.000 Yuan über das "Spring Bud Project" gespendet, um arme Schüler in Yiyang County zu unterstützen;
Im Oktober 2004 hat er 300.000 Yuan für den Bau einer Schule in der neuen Stadt Luoyang gespendet;
Im August 2006 hat er 110.000 Yuan gespendet, um 36 arme Studenten in der Jianxi District und Yiyang County in Luoyang zu unterstützen;
Im September 2007 hat er 110.000 Yuan für das "Cohesion Project" in Yiyang County gespendet;
Im Jahr 2008, nach dem Erdbeben in Wenchuan, Sichuan am 12. Mai, hat Nian Yong'an ohne zu zögern 330.000 Yuan gespendet;
Am 26. August 2008 hat er 200.000 Yuan ausgegeben, um 70 arme Studenten in Yiyang County und 23 arme Studenten in der Jianxi District zu unterstützen;
Im Jahr 2009 hat Nian Yong'an 430.000 Yuan für arme Studenten in Yiyang County, Ruyang County, Jianxi District und anderen Gebieten gespendet...
Am Nachmittag des 26. Dezember 2009 wurde Herr Nian Yong'an, der Vorsitzende der