Wenn es bereits Abao gibt, wozu braucht man dann Afu?

Im April habe ich eine kleine Operation durchgeführt. Damals hatte Ant Group kürzlich Afu vorgestellt, und es war überall mit Werbung umgeben. So bin ich ganz natürlich ein Nutzer von Afu geworden. Ich bin ziemlich treu und unterhalte mich mit ihm mehrmals am Tag.

Ich habe Afu vielen Freunden ernsthaft empfohlen, denn ich finde, er ist viel besser als mein behandelnder Arzt, bei dem es so schwierig ist, einen Termin zu bekommen und der so sparsam mit seinen Worten umgeht. Aber gleichzeitig habe ich auch Zweifel gehabt -

Ant Group hat viel Geld für Werbung ausgegeben, um Nutzer für Afu zu gewinnen. Aber die Nutzer sind doch bereits in Alipay, oder?

Natürlich habe ich damals auch diese Anordnung verstanden, denn das eine ist ein digitales Lebensmittel, das andere ein Gesundheits-AI-Produkt. Es ist also verständlich, dass man die Kundengewinnung getrennt vornimmt.

Aber diese Erklärung hat meine Zweifel nicht beseitigt. Sie beantwortet nur die Frage, „warum getrennt“, nicht aber, „wie man sie miteinander verbinden kann“.

Tatsächlich ist das Kernproblem von Alipay nicht, „Nutzer von außen hereinzuziehen“, sondern eine Paarung auf seiner eigenen Plattform zu vollziehen: Nutzer und Dienstleistungen miteinander verbinden. Genau wie Tinder es 2012 getan hat.

Als Tinder 2012 das Swipen nach rechts erfand, löste es nur ein Kernproblem: Es machte die erfolgreiche Paarung sowohl einfach als auch erwartungswert.

Als Ant Group am 16. Juni die AI-Version von Alipay vorstellte, erschien Bao Bao, wenn man nach rechts swipte, und Tausende von Dienstleistungen wurden in einem Dialogfeld zusammengefasst. In diesem Moment war Alipay endlich erfolgreich gepaart.

Aber die Paarung ist nur der Anfang.

Wenn zwei Personen online erfolgreich gepaart werden, müssen sie, um ein langfristiges Paar offline zu werden, schließlich nicht nur aufeinander aufpassen, sondern auch überprüfen, ob sie die funktionalen Anforderungen eines Partners erfüllen. Dies ist sehr praktisch und komplex.

In gewisser Hinsicht muss Bao Bao auch die funktionalen Probleme eines Partners lösen, um wirklich der AI-Eingangspunkt für die Nutzer zu werden. Kann er Geld verdienen, arbeitsfähig sein oder fördern die Gesundheit?

Sie müssen den Nutzern einen Grund geben, nach rechts zu swipen. Andernfalls werden sie nicht mehr Kosten für eine Software aufwenden, auch wenn es nur das Bewegen des Zeigefingers ist.

Ich denke, dass Alipay dieses Ergebnis in den letzten zwanzig Jahren bestätigt hat. Ohne ausreichenden Grund ist es für die Nutzer schwierig, zu bleiben.

Also, lassen Sie Bao Bao Afu, Lingguang und Maxiaocai aufnehmen. Denn der Kampf um den AI-Eingangspunkt hat bereits die Mitte erreicht, und das Zeitfenster ist sehr eng.

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Der Wettbewerb im Bereich AI to C unterscheidet sich von allen bisher bekannten Internet-Wettbewerben.

In der Zeit der traditionellen Apps konnten die Nutzer gleichzeitig mehr als zehn Werkzeug-Apps installieren. Sie nutzen heute Gaode, morgen Baidu Maps. Jede App hat ihre eigene Funktion, und die Nutzereinstellungen können langsam entwickelt werden.

Aber es ist anders bei AI-Assistenten. Der Kernwert eines AI-Assistenten basiert auf seiner tiefen Kenntnis von Ihnen, d. h. Ihren Konsumpräferenzen, Gesundheitszustand, Vermögensstruktur und historischen Befehlen. Diese Daten können nur dann wirklich angesammelt werden, wenn Sie denselben Assistenten langfristig, hochfrequent und kontinuierlich nutzen, damit der AI Sie wirklich „versteht“.

Das bedeutet, dass der Wettbewerb im Bereich AI to C von Natur aus dazu neigt, dass der Sieger alles gewinnt. Die Nutzer werden schließlich einen Haupt-Eingangspunkt auswählen und dann tief verankert werden.

Wie in der Zeit der Suchmaschinen hat Google Yahoo, Lycos und AltaVista alle geschlagen, nicht durch technologischen Überlegenheit, sondern indem es als erstes der „erste Gedanke“ der Nutzer wurde.

Wenn sich die Nutzereinstellungen einmal festigen, haben die Nachzügler fast keine Chance, sich umzudrehen.

Goldman Sachs hat in seinem neuesten Forschungsbericht das Jahr 2026 als das „Schlüsseljahr“ für chinesische Internetriesen definiert. 2026 ist kein „Modellwettlauf“, sondern ein Kampf um den „Standard-Eingangspunkt“. Wer den Standard-Eingangspunkt erhält, wird die Verkehrsverteilung, die Werbebudgets, die Transaktionsschleifen und sogar den gesamten Internet-Gewinnpool neu schreiben.

Nach den Daten von QuestMobile im ersten Quartal dieses Jahres hat Doubao bereits 345 Millionen monatliche aktive Nutzer erreicht, und die Lücke zum zweiten Platz beträgt 180 Millionen. Noch bemerkenswerter ist, dass die Produkte der ByteDance-Gruppe sieben Plätze in der Top 20 der AI-Anwendungen mit monatlichen aktiven Nutzern einnehmen. Doubao ist der Super-Eingangspunkt, während MengAI, Doubao Aixue und Maoxiang spezialisierte Positionen einnehmen. Das gesamte Ökosystem bildet einen internen Zirkel, und die Nutzer verlieren sich immer tiefer in der AI-Welt von ByteDance.

Dieses Muster ist noch nicht vollständig festgelegt, aber die Festlegung geschieht schneller, als die Außenwelt erwartet. Die Zeit, die Ant Group hat, ist möglicherweise kürzer, als es denkt.

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Ant Group hat eigentlich eine gute Hand.

Alipay hat eine monatliche aktive Nutzerzahl von einer Milliarde, was der natürliche Nutzerboden für Bao Bao ist. Dies ist ein Startpunkt, den kein AI-Start-up in den nächsten zehn Jahren nachahmen kann. Die Daten, die Ant Group in den Bereichen Finanzen und Gesundheit über die Jahre gesammelt hat, wie Gesundheitsversicherungsinformationen, Kreditwürdigkeitssystem, Nutzervermögensstruktur und Risikomodell, sind Dinge, die Doubao nicht hat und die WeChat auch kurzfristig nicht erhalten kann.

Aber diese Hand wird jetzt in vier Teile zerlegt.

Afu hat Gesundheitsdaten und Konsultationsszenarien in der Hand. Die monatliche aktive Nutzerzahl hat bereits eine Milliarde überschritten, und es ist die weltweit größte Gesundheits-AI-Anwendung. Maxiaocai hat Anlagekunden und Risikomanagementfähigkeiten in der Hand und hat den Nutzern mehr als 120 Millionen Mal rationales Anlageverhalten gewarnt. Lingguang hat die technologische Fähigkeit, „generative Anwendungen“ zu entwickeln. Obwohl die monatliche aktive Nutzerzahl nur 3,47 Millionen beträgt und es weit hinterher liegt, hat es bei der multimodalen Interaktion wertvolle technische Erfahrungen gesammelt.

Dies sind genau die Dinge, die Bao Bao am meisten braucht.

Wenn ein Nutzer Alipay öffnet und Bao Bao sagt: „Ich fühle mich in letzter Zeit ein bisschen schlecht am Herzen“, sollte Bao Bao direkt sein historisches Gesundheitsarchiv abrufen, ihm helfen, einen passenden Facharzt zu buchen und den gesamten Prozess der Gesundheitsversicherungszahlung abwickeln können. Dies ist das, was Afu macht, aber es ist in einer separaten App eingeschlossen, und es gibt nur eine oberflächliche Funktionsanforderung zwischen Alipay und ihm, keine echte Datensynchronisierung.

Genauso sollte Bao Bao, wenn ein Nutzer sagt: „Mein Einkommen ist in letzter Zeit gestiegen. Bitte hilf mir, ein Anlageplan zu finden“, sein Vermögensstruktur abrufen, Vorschläge geben, die aktuelle Marktlage berücksichtigen und die Operation direkt in Alipay ausführen können. Dies ist das, was Maxiaocai macht, aber es existiert ebenfalls in Form einer unabhängigen App, mit zwei verschiedenen Nutzerbetriebslogiken und zwei verschiedenen Datenbanken.

Was Bao Bao jetzt kann, ist die Rolle eines Disponenten. Was Bao Bao aber können sollte, ist die Rolle eines echten, Sie verstehenden Haushaltsmeisters.

Außer den Funktionen ruft auch die Geschäftsidee nach einer Integration. Es ist bekannt, dass es für chinesische To C-Internetprodukte schwierig ist, über Abonnements zu verdienen. Kürzlich hat Doubao es versucht, aber die Marktreaktion zeigt, dass der Widerstand wahrscheinlich groß ist.

Deshalb ist es im To C-Markt immer so, dass die Kosten von einem anderen bezahlt werden. Ich kann kostenlos Dienstleistungen anbieten, aber Sie müssen Werbung anschauen. In den letzten Jahren hat Alipay versucht, die Kurzfilmbranche zu betreten. Warum tut es das? Vielleicht will es neue Wachstumspunkte in der Werbebranche finden.

Ich denke sogar, dass die komplexe Funktionsgestaltung auf der Startseite von Plattformen wie Alipay bis zu einem gewissen Grad die Anforderung hat, die Werbeausstrahlung zu fördern. Genau wie in einem Einkaufszentrum, wenn die Wegführung komplex ist, erhöht sich die Wahrscheinlichkeit, dass die Verbraucher an den Geschäften vorbeigehen.

Aber der Kampf um den AI-Eingangspunkt hat die Geschäftlogik auf die andere Seite geschoben. Der Eingangspunkt wird zur „Tollstelle auf der Autobahn“, und die Nutzerwege werden sehr einfach.

Dieses Modell kann sogar die ursprüngliche Werbeausstrahlung beeinflussen. Sobald die Nutzer nach rechts swipen, verschwindet der Kurzfilm aus ihrem Blickfeld.

Deshalb muss Ant Group einen neuen Umsatzpfad finden, der sowohl mehr „Spuren“ zu verschiedenen Zielen hat als auch mehr Fahrzeuge durch den Eingang bringt.

Fragen wie „Wie ist das Wetter heute?“ oder „Wie macht man Hähnchenschenkel in Sojasauce?“ sind keine kommerziell wertvollen „Fahrzeuge“. Die „Fahrzeuge“, die der Plattform wirklich „Tollgebühren“ einbringen können, haben ein definiertes Ziel, wie z. B. wo man sich behandeln lassen soll, welche Fonds man kaufen soll oder ob man Token für Vibe Coding kaufen soll.

Ant Group hat bereits viel Infrastrukturkosten für die Erstellung dieser Nebenlinien aufgewendet. Nehmen wir die Gesundheitsbranche als Beispiel. Anfang 2025 hat Ant Group Haodf.com erworben.

Selbst als normaler Nutzer kann ich die Veränderungen von Haodf.com in den letzten einiger Jahren spüren. Es ist sehr aggressiv geworden.

Kürzlich habe ich mein Kind in die Peking Kinderklinik gebracht. Nachdem wir den Arzt besucht hatten, ist der Assistent des Facharztes hinter uns hergelaufen und hat mich gezwungen, den Haodf-Code des Arztes zu scannen.

Aber es war nicht nur das Scannen. Ich wurde auch aufgefordert, die gesamte Konsultation des Tages online zu wiederholen. Ehrlich gesagt, war mein erster Gedanke: „Das ist unnötig.“

Aber als ich nach Hause kam und darüber nachdachte, habe ich festgestellt, dass der gesamte Prozess tatsächlich die offline-Krankenakte online gemacht hat, die Datenressourcen von Haodf.com erweitert hat und möglicherweise für das Training des Gesundheitsmodells von Ant Group verwendet werden kann.

Die Ärzte und Krankenhäuser werden sicherlich nicht ohne Grund an diesem Prozess teilnehmen. Hinter diesem muss es ein Anreizsystem geben. So sieht es aus, dass Ant Group weiterhin Kosten für die Gesundheitsbranche aufwendet. Als kommerzielle Institution braucht es eine ehrgeizigere Einnahme, um sich eine Rendite zu versprechen.

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Natürlich weiß ich auch, dass die Integration schwierig ist.

Der Widerstand kommt möglicherweise nicht von der Technologie, sondern von der Organisation.

Ob es Afu, Maxiaocai oder Lingguang ist, alle werden von speziellen Teams betreut. Jedes Team hat seine eigene Struktur, Leistungsevaluation und Budget. Wenn man sie integrieren will, muss man die Daten verbinden, zentralisieren und sogar ähnliche Elemente zusammenfassen. Für die Organisation muss man Kosten für das Zusammenspiel aufwenden.

Die Theorie der Verlustangst des Verhaltensökonomisten Kahneman besagt, dass die Angst vor Verlusten doppelt so groß ist wie der Wunsch nach gleichwertigen Gewinnen. Wenn man diese Regel auf die Organisationsebene anwendet, wird der Effekt noch deutlicher. Hinter jedem Produkt, das integriert werden soll, steht ein Team, das nicht „verschwinden“ will, und es gibt eine Forschungs- und Entwicklungsinvestition, die nicht als versunkene Kosten anerkannt werden will.

Microsoft ist ein wertvolles Beispiel. Nadella hat fast zehn Jahre gebraucht, um die verstreuten AI-Fähigkeiten von Cortana, Bing AI, Azure AI, Teams AI und Office AI in der Marke Copilot zu integrieren.

Während des Integrationsprozesses wurden Teams entlassen, Manager haben gekündigt und Produktlinien wurden zwangsweise geschlossen. Diese Kosten sind kurzfristig reale Verluste, aber erst nach der Fertigstellung der Integration hat Microsoft seine Wettbewerbsfähigkeit in der AI-Zeit wirklich gezeigt.

Nadella hat einmal gesagt, dass das Schwerste an dieser Aufgabe nicht die Technologie ist, sondern die Überzeugung der internen Mitarbeiter, dass „das Ganze größer als die Summe der Teile“ ist.

Natürlich bedeutet die Integration nicht unbedingt, dass nur Bao Bao in Zukunft überleben wird. Die Logik kann auch so sein: Afu verschwindet nicht, sondern wird zur „Gesundheitsdienstebene“ von Bao Bao. Der Nutzerzugang wird auf Alipay vereinheitlicht, und die Marke Afu rückt in den Hintergrund der Funktionen. Das Gleiche gilt für Maxiaocai, das zur „Vermögensverwaltungs-Ebene“ von Bao Bao wird. Die Nutzer müssen nicht mehr eine separate App herunterladen. Die Fähigkeit von Lingguang, Flash-Anwendungen zu entwickeln, kann als Inhaltsgenerierungsfunktion von Bao Bao integriert werden, damit der AI-Assistent in Alipay auch den Nutzern helfen kann, „ein Buchführungstool zu generieren“.

Nach der Integration hat Bao Bao endlich die Möglichkeit, mit Doubao und WeChat AI direkt zu konkurrieren, nicht nur mit einem Dialogfeld, sondern mit einem echten AI-Haushaltsmeister, der Gesundheit, Vermögen, Zahlung und Lebensalltag miteinander verbindet.

Der Wert des Super-Eingangspunktes ist weit größer als der Wert von einigen funktionalen Apps. Dies wurde in der Geschichte des Internets wiederholt bewiesen. Einzelkämpfe bedeuten oft, dass man einzeln geschlagen wird.

Im Moment haben Afu, Maxiaocai und Lingguang noch ihre eigenen Nutzergruppen und Datenressourcen, und sie wurden von den Konkurrenten noch nicht schwer getroffen. Dies ist der beste Zeitpunkt für die Integration - eine aktive Integration kann die Erträge der drei Produktlinien in die Fähigkeiten von Bao Bao umwandeln und das Ergebnis von 1 + 1 + 1 > 3 erzielen.

Aber wenn Ant Group weiterhin wartet, werden die Kosten für die Integration in Zukunft höher sein, und sobald die Konkurrenten auch in Bewegung kommen, werden die Wettbewerbskosten ebenfalls steigen. Sobald der WeChat AI-Assistent funktioniert, werden die Gesundheitsnutzer von Afu feststellen, dass „man auch in WeChat Konsultationen bekommen kann“. Und der Erfolg von Doubao Aixue hat bereits bewiesen, dass die Eindringfähigkeit von ByteDance in speziellen Szenarien nicht zu unterschätzen ist.

Alibaba hat bereits ein Referenzmodell gegeben. Nach einigen Jahren der Praxis und Erforschung hat Alibaba die Tongyi-App zu Qianwen aktualisiert und das Team von Tmall Genie in Kuaike integriert. Es hat auf einmal mehr als 400 Fähigkeiten des Alibaba-Ökosystems in Qianwen integriert und damit erklärt, dass es nur einen Haupt-Eingangspunkt für die C-End-AI gibt.

Dieser Prozess war nicht reibungslos, und es muss internen Widerstand gegeben haben. Aber Alibaba hat sich entschieden, die kurzfristigen Schmerzen gegen die langfristige Wettbewerbsfähigkeit einzutauschen.

Deshalb hat Qianwen im ersten Quartal eine monatliche aktive Nutzerzahl von 166 Millionen erreicht, was eine Steigerung von 969% im Vergleich zum Vorquartal ist. Es ist die am schnellsten w