Das singapurische Unternehmen MetaComp hat in der Vor-A+-Runde eine Finanzierung im Wert von mehreren Zehn Millionen US-Dollar erhalten: Der monatliche GMV übersteigt eine Milliarde US-Dollar, und das Nettogewinn ist bereits positiv.
„Eine neuere, komplexere, aber faszinierende Welt.“
Text | Ren Qian
„AnYong Waves“ hat exklusiv erfahren, dass das singapurische Fintech-Unternehmen MetaComp kürzlich erneut mehrere Millionen US-Dollar in der Pre-A+-Runde an Kapital beschafft hat. Die Investoren sind die strategische Investitionseinheit eines bekannten Internet-Konzerns, Spark Venture und andere Institutionen. Die alten Aktionäre haben ebenfalls mitinvestiert. Vor drei Monaten absolvierte MetaComp gerade eine Pre-A-Runde mit 22 Millionen US-Dollar, an der mehrere führende Dollar-Institutionen beteiligt waren.
Es ist bekannt, dass MetaComp im Jahr 2025 bereits ein positives Jahresnettoergebnis erzielt hat. Nach dieser Finanzierungsrunde hat das Unternehmen zusammen mit anderen Finanzquellen wie dem Betriebsnettobarfluss mehr als 100 Millionen US-Dollar an sofort verfügbarem Liquiditätsmittel.
Die Mitpräsidentin von MetaComp, Chen Peiling, hat 16 Jahre Erfahrung in der Gesetzgebung in Singapur und war einst Präsidentin von China Business Singapore. Der andere Mitpräsident, Eddie Hui-Bon-Hoa, der auch der Chief Operating Officer des Unternehmens ist, war einst Chief Operating Officer von Société Générale in Asien und hat mehrere Kernpositionen innegehabt.
Diese Finanzierung fand statt, nachdem MetaComp und seine verbundenen Unternehmen bereits für Kunden in über 30 Ländern und Regionen weltweit Dienstleistungen in Bezug auf grenzüberschreitende Zahlungen und Vermögensverwaltung angeboten haben, wobei der monatliche Zahlungsumsatz über 1 Milliarde US-Dollar und das verwaltete Vermögen über 500 Millionen US-Dollar beträgt. Dies hat einen bisher verborgenen „Zwischenbereich“ zwischen der traditionellen SWIFT-Weltordnung und der Kryptowelt in den Vordergrund gerückt – in der Branche wird er als Web2.5 bezeichnet.
In der reinen Web2.0-Fiatwährungswelt, insbesondere für große Unternehmen, die in entwickelte Länder expandieren, sind „Werkzeuge“ wie API, Zahlungskanäle, Custodian-Institutionen und Compliance-Service-Anbieter leicht zugänglich. Aber in aufstrebenden Märkten wie in Afrika, Asien und Lateinamerika (Ländern mit relativ schwachen traditionellen Zahlungssystemen) ist das Problem bei grenzüberschreitenden Zahlungen nicht mehr die Gebühr und die Verarbeitungszeit an sich: Die auf dem Volumen basierende Zulassungsmechanik schließt eine Vielzahl von kleinen und mittleren Unternehmen von effizienten Zahlungsinfrastrukturen aus, und sie sind gezwungen, sich mit höheren Kosten häufig zwischen Zahlungsplattformen hin- und herzubewegen.
Web2.5 ist ein „Kreuzungsraum“, der speziell für die Lösung der Probleme bei grenzüberschreitenden Zahlungen von kleinen und mittleren Unternehmen in der realen Welt entwickelt wurde, eine „gemischte Zahlungsarchitektur“, die das traditionelle Finanzsystem und das Blockchain-Netzwerk verbindet und kompatibel macht. Man kann es einfach so verstehen, dass das System gleichzeitig den Wechsel zwischen Fiatwährungen und Stablecoins unterstützen kann und die T+0-Sofortabrechnung zwischen Fiatwährung und Fiatwährung, Fiatwährung und Stablecoin, Stablecoin und Stablecoin, Fiatwährung und Stablecoin und zurück zu Fiatwährung ermöglicht.
Aber die Ambition von MetaComp geht über die Zahlung selbst hinaus. Es möchte der „Ant Financial der Web2.5-Welt“ werden. Ähnlich wie Ant Financial will es zunächst über die Zahlungskanäle eindringen und sich dann zu einer integrierten Vermögensverwaltungsplattform mit höherer Kundenbindung und Wertschöpfung entwickeln.
Im gesamten globalen Fintech-Bereich sind die „Träumer“ von der Kombination aus Zahlung und Vermögensverwaltung selten, ganz zu schweigen von Web2.5 – einer noch komplexeren neuen Welt. Die Lizenzkombination von Zahlung und Vermögensverwaltung, die technische Grundlage und vor allem die Compliance sind offensichtliche Einstiegspunkte in den Wettlauf. Dahinter steht die Erstellung einer gesamten Kette und eines Teams.
Es ist bekannt, dass MetaComp und seine verbundenen Unternehmen seit 2019 in Singapur um Lizenzen beantragt haben und bisher zehn Lizenzen für digitale Vermögenshandel und -custody, grenzüberschreitende Zahlungen, Wertpapiere, Treuhand, Futures, Custody, Fondsverwaltung und RWA-Token-Börsen erworben haben. Im Jahr 2025 begannen sie mit der Antragsstellung auf Lizenzen in Ländern und Regionen wie Hongkong (China), der Schweiz, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Kanada.
Es ist erwähnenswert, dass zur Unterstützung des gemischten Geschäftsmusters von Web2.5-Zahlung und -Vermögensverwaltung alle Infrastrukturen und Plattformen wie das Kernbanksystem CoreX, das Multicloud-MPC-Wallet WalletX, das intelligente Devisenrouting-System StableX, das Ende-zu-Ende-Geldwäschepräventionssystem VisionX von Fiatwährung zu Stablecoin und der zukünftige Transaktionsintelligenz-Agent AgentX selbst entwickelt wurden.
Wie fließt das Geld in der Web2.5-Welt? Ist dies wirklich eine Umstrukturierung der globalen Kapital- und Vermögensflüsse auf der untersten Ebene? Wie kann die Compliance effektiv gelöst werden? Wie werden Stablecoins in Zukunft mit Fiatwährungszahlungsdienstleistern koexistieren? Wie können traditionelle Vermögensprodukte und RWA-Token miteinander verbunden werden? Anlässlich der Finanzierung von MetaComp haben wir mit der Mitpräsidentin Chen Peiling gesprochen.
Im Folgenden der Dialog, bearbeitet –
Teil 01
Eigenentwicklung und Wiederaufbau der Zahlungs- und Vermögensinfrastruktur
„AnYong“: Können Sie die Kernposition von MetaComp in einem Satz zusammenfassen?
Chen Peiling: MetaComp und seine verbundenen Unternehmen schaffen eine zukünftige Web2.5-Plattform für die Integration von Zahlung und Vermögensverwaltung für globale Unternehmen, Finanzinstitutionen und Ultra-High-Net-Worth-Kunden. Sie bieten gemischte Zahlungsdienstleistungen mit Fiatwährungen und Stablecoins sowie gemischte Vermögensverwaltungsdienstleistungen mit traditionellen Wertpapieren und RWA-Token und verbessern die Interaktionsweise und Effizienz der kompatiblen Finanzdienstleistungen durch KI.
„AnYong“: Ich habe gehört, dass Ihre Kundenbasis derzeit hauptsächlich aus globalen Unternehmen besteht und der monatliche Umsatz bereits 1 bis 1,5 Milliarden US-Dollar beträgt.
Chen Peiling: Genauer gesagt, bedienen wir Unternehmen, die in die Welt expandieren, insbesondere in Länder in Afrika, Asien und Lateinamerika, wie die Fertigungsindustrie, die Spieleindustrie sowie die damit verbundenen Digital-Marketing-, Werbe- und Cloud-Service-Unternehmen. Dies ist derzeit die größte Geschäftsinquelle. Der monatliche Umsatz von 1 Milliarde US-Dollar ist nur der Anfang, was zeigt, dass die Nachfrage sehr hoch ist.
Einfach ausgedrückt, verkaufen Unternehmen Waren in Afrika, Asien und Lateinamerika, und die Kunden zahlen in ihrer nationalen Währung oder in lokal zirkulierenden Stablecoins. Die Exportunternehmen in Hongkong (China) oder Singapur benötigen jedoch Offshore-RMB oder US-Dollar. Früher gingen sie über traditionelle Kanäle, was langsam und kostspielig war. Jetzt, da die Währungen in Afrika, Asien und Lateinamerika stark schwanken, haben viele Käufer selbst eine große Menge an Stablecoins (als Hartwährungreserven). Was wir tun, ist es, den Unternehmen zu helfen, diese Gelder legal einzunehmen und die Rückführung der Fiatwährung zu bewerkstelligen.
„AnYong“: Warum ist die Stablecoin-Lösung besonders für die Märkte in Afrika, Asien und Lateinamerika geeignet? Welche Probleme löst sie konkret?
Chen Peiling: Dies lässt sich von den Einschränkungen des SWIFT-Systems her erklären. Technisch gesehen könnte SWIFT eigentlich schnell sein, aber warum ist es bisher immer noch langsam? Nehmen wir als Beispiel eine grenzüberschreitende Zahlung von Mexiko nach Singapur: Die mexikanische Pesos müssen zunächst in US-Dollar umgewandelt werden, über die Zwischenbanken von SWIFT, zur Zwischenbank in Singapur und dann in singapurische Dollar oder Offshore-RMB umgewandelt werden. Dieser Prozess dauert normalerweise 2 bis 5 Tage.
Die lange Dauer ist kein technisches Problem, sondern ein Problem der Interessen und Kosten. Wenn weltweit täglich 7 Billionen US-Dollar an Devisenhandel umlaufen, hat die Bank für das Geld, das in der Zwischenbank verbleibt, keine Kapitalkosten – die Bank verdient mit Zinsdifferenzen. Obwohl das Geld während des Umlaufs keine Zinsen erzielt, kann die Bank es für andere Geschäfte nutzen. Die historische Entwicklung hat dazu geführt, dass die Banken einen großen Teil ihres Einkommens aus diesem Bereich erzielen. Darüber hinaus führen sie Devisenhandel durch und bieten Derivate an, und jeder Schritt wird belastet – wirklich „Jeder Vogel lässt einen Federspicken fallen“.
Dies ist für Unternehmen kein gutes Ding. Aber Stablecoins haben diese Situation verändert. Die mexikanische Pesos werden in US-Dollar-Stablecoins umgewandelt und in Singapur direkt in singapurische Dollar umgewandelt. Der gesamte Prozess wird auf etwa 20 Minuten verkürzt, und die Kosten werden um mehr als die Hälfte gesenkt.
Das Wichtige ist, dass man in einem Land im Allgemeinen keine Stablecoins benötigt – denn die Bankensysteme in China, Singapur und den Vereinigten Staaten sind äußerst effizient. Aber zwischen Ländern, insbesondere zwischen Ländern in Afrika, Asien und Lateinamerika, ist die Effizienz beim Einsatz von US-Dollar und SWIFT-System nicht hoch. Dies ist die Chance für Web2.5.
„AnYong“: Bedeuten diese beiden Begrenzungen – „zwischen Ländern“ und „Afrika, Asien und Lateinamerika“ –, dass der Kundenraum relativ begrenzt ist?
Chen Peiling: Ganz im Gegenteil. Aus den öffentlich gemachten Daten der großen Konzerne geht hervor, dass das Wachstum ihrer internationalen Geschäfte allmählich von den Märkten in Europa und Amerika auf die Regionen in Afrika, Asien und Lateinamerika verlagert wird. Dies ist auch der wichtige Grund für unsere zweimalige Finanzierung durch große Konzerne. Bei der chinesischen Exporte nach Europa und Amerika ist der Wert von Stablecoins tatsächlich begrenzt – deshalb hören Sie von verschiedenen Menschen unterschiedliche Meinungen über Stablecoins.
„AnYong“: Die Verbindung der gesamten Zahlungskette ist sehr komplex und erfordert eine starke technische Stärke. Wie haben Sie den Kernmotor und die Compliance-Architektur entwickelt?
Chen Peiling: Alles wurde selbst entwickelt. Anfangs wollten wir ein Kernbanksystem kaufen, aber wir stellten fest, dass es nicht zu kaufen war. Niemand hat bisher ein Kernbanksystem entwickelt, das Fiatwährungen, Stablecoins, Wertpapiere und RWA-Token umfasst. Deshalb haben wir im Jahr 2020 mit der Eigenentwicklung des Multicloud-MPC-Wallets begonnen und dann das Web2.5-Kernbanksystem selbst entwickelt. Dieses Jahr haben wir es bereits auf Version 2.1 aktualisiert.
Die Einführung des StableX-Netzwerks im Jahr 2025 war eine Meilenstein. Es ist die Infrastruktur für grenzüberschreitende Web2.5-Zahlungen und Devisenliquidität und wird von zwei Technologien, dem StableX-Motor und dem VisionX-Motor, unterstützt.
StableX ist ein intelligentes Routing-System für grenzüberschreitende B2B-Devisen und Liquidität. Seine größte Funktion besteht darin, den Austausch zwischen Fiatwährungen und Fiatwährungen, Fiatwährungen und Stablecoins sowie Stablecoins und Stablecoins zu unterstützen. Es kann eine Null-Verzögerungs (T+0) -Umwandlung erreichen und die optimale Lösung für Kosten und Zeit erzielen.
Der andere intelligente Geldwäschepräventions-Motor VisionX ist ein Ende-zu-Ende-Transaktionsüberwachungssystem, das sich über das traditionelle Finanzwesen und Web3.0 erstreckt. Es kann eine Echtzeit-Identitätsüberprüfung und eine Transaktionsrisikübersicht für das Blockchain- und das off-chain-Finanzsystem bieten. Insbesondere der mehrquellige Geldwäschepräventions-Transaktionsüberwachungsmotor, der mehrere KYT-Tools integriert, macht die Transaktionen sicherer und verringert die Reibungskosten. Kurz gesagt, wir verbinden die Datenkette zwischen Fiatwährungen und Kryptovermögen und erreichen eine umfassende Compliance-Überwachung.
„AnYong“: Derzeit hat das große Sprach-KI-Modell eine enorme Transformation auf alle Branchen bewirkt. Aber seine Dienstleistungen im Finanzbereich erfordern hohe Genauigkeit, Sicherheit und Compliance. Es ist für KI-Technologieunternehmen ohne Finanzlizenz ziemlich schwierig, dies zu entwickeln. Wie haben Sie dieses Problem gelöst?
Chen Peiling: Wir haben im November letzten Jahres einen kleinen Test des AgentX durchgeführt, der von einem LLM unterstützt wird und für Kunden den Austausch und die Zahlung durchführt. Über den Agent werden die Kunden direkt bedient, und unser Web2.5-Kernbanksystem wird aufgerufen. Über das Web2.5-API-Gateway wird die Fiatwährungszahlung über die traditionelle Bank oder die Stablecoin-Zahlung über unser MPC-Wallet durchgeführt. Derzeit testen wir weiter die Finanzsicherheit des Agent und beginnen mit der Entwicklung in anderen Bereichen der Finanzdienstleistungen, wie der Kontoeröffnung, der Compliance und der Vermögensverwaltung, unter Verwendung der neuesten Agent- und Skills-Technologie.
Wir glauben, dass die zukünftigen Web2.5-Zahlungs- und -Vermögensfinanzdienstleistungen in Form des Agent + Skills-Modells die Finanzdienstleistungsweise in Zukunft weitgehend neu gestalten werden. Aber es ist ziemlich schwierig, dies zu tun. Es erfordert nicht nur die Fähigkeit, die neuesten KI-Technologien zu beherrschen, sondern auch das Branchenwissen in der Finanzdienstleistung, die Fähigkeit zur Lizenz-Compliance-Dienstleistung und das untere API-Gateway, das das traditionelle System verbindet. Wir sind eines der wenigen Finanztech-Unternehmen in Asien, das diese Grundlage besitzt. Dies wird auch das Schwerpunktprojekt unserer Eigenentwicklung von 2026 bis 2027 sein.
„AnYong“: Da das Kapital so gut fließt, warum haben Sie sich jetzt entschieden, Kapital zu beschaffen?
Chen Peiling: MetaComp hat bereits im Jahr 2025 ein Jahresgewinn erzielt, als es die Finanzierung absolvierte. In der Anfangsphase haben wir vollständig mit eigenem Kapital investiert, um die Lizenzen zu erwerben, das System zu betreiben und den Umsatz auf ein Niveau von über 1 Milliarde US-Dollar pro Monat zu bringen. Wir haben mit unseren Leistungen bewiesen, dass wir die Chance haben, einen Ant Financial der Web2.5-Welt zu schaffen.
Die Einführung des StableX-Netzwerks im Jahr 2025 hat in gewissem Maße die richtige Zeit und die richtigen Umstände genutzt – während die globalen Regulierungsbehörden neue Regulierungsrahmen für Stablecoins und digitale Vermögenswerte festlegen, findet in der Zahlungsbranche eine heftige Reaktion auf die Verschmelzung der Web2.0- und Web3.0