Die Ära des Geldverdienens durch Lizenzen ist vorbei: Der Datendienstleister "Feidi Technology" will für Finanzinstitute durch Dienstleistungen Geld verdienen | Projektbericht

Autor｜Wu Sijin

Redakteur｜Deng Yongyi

In der Vergangenheit haben Finanzinvestoren über Banken, Broker und andere Finanzinstitute professionelle Informationen wie Aktienempfehlungen und Vermögensverwaltung erhalten, um zu bewerten, wie sie ihr Vermögen mehren können. Jetzt blüht derartige Inhalte allgegenwärtig auf... Medien, Internetplattformen, Finanzinstitute und viele andere produzieren Inhalte aus verschiedenen Blickwinkeln und beeinflussen damit das Denken der Investoren überall. Wenn die Grenzen zwischen diesen drei beginnen sich zu überschneiden, wird die Information überflutet. Welche Veränderungen wird das in der Nachfrage der Finanzinvestoren nach Finanzdienstleistungen hervorrufen? Und wie sollten Finanzinstitute reagieren?

36Kr kam kürzlich mit einem Finanzdaten-Dienstleister „Feidi Technology“ in Kontakt. Der Gründer und CEO, Qiu Huihui, glaubt, dass derzeit die Lizenzen der Finanzinstitute, Finanzinhalte und die IT-Ressourcen im Zeitalter der großen Modelle im Übermaß vorhanden sind, aber der Service bleibt knapp. Die Nachfrage der Investoren nach Rauschenreduzierung, Service und Begleitung wird immer noch nicht erfüllt. Finanzinstitute sollten vom verkaufsseitigen Modell, das auf Lizenzen basiert, um Provisionen und Transaktionsgebühren zu verdienen - sogenanntes „leicht verdientes Geld“ - zu einem käuferseitigen Modell wechseln, das Investoren bedient.

Das von Qiu Huihui erwähnte käuferseitige Modell bedeutet, dass Finanzinstitute den Investoren nicht nur Inhalte und Informationen zur Verfügung stellen, die die Bildung und Wahrnehmung im Bereich des Asset-Managements verbessern können, sondern Nutzer auch dabei helfen, die übermäßigen Informationen zu reduzieren. Außerdem wird den Nutzern in der aktuellen volatilen Marktsituation das Gefühl der Begleitung vermittelt, sowie präzise Finanzdienstleistungen angeboten.

Das Produktkonzept von Feidi Technology besteht darin, aus der Perspektive des Nutzers Finanzinstituten Datenprodukte mit Inhaltsmarkern und integrierten AI-Interaktionslösungen anzubieten. Der Schlüssel zur Umsetzung dieser Lösung ist die eigens entwickelte „Feidi-Finanzinformationen Big Data Engine“.

Die Feidi-Finanzinformationen Big Data Engine gewinnt unstrukturierte Daten aus einer riesigen Menge an öffentlichen Informationen, kombiniert mit Feidis zahlreichen eigenen Expertenmodellen und Wissensdatenbanken, um wertvolle Daten zu extrahieren. Diese werden dann um die Anforderungen an verschiedene Finanzszenarien herum organisiert, um mit Inhaltsmarkern versehene Dateninformationen zu generieren. Schließlich werden diese zu Datenmodulen und Inhaltsprodukten gebündelt, die die flexible Anpassung an verschiedene Szenarien ermöglichen, wie z.B. Inhalte zur Begleitung von Portfolios, Strategieinformationsdaten für Hotspot-Operationen, und Beruhigungsstrategie-Daten für das Wachstum von Nutzern.

Abbildung: Prozessdiagramm der Fähigkeiten der Feidi-Finanzinformationen Big Data Engine

Für die Betriebsplattformabteilungen von Finanzinstituten kann oben genanntes Inhaltsdatenmodul über APIs mit den Unternehmenskunden verbunden werden, um in Verbindung mit den Benutzermanagementstrategien der Finanzinstitute personalisierte Inhalte für Benutzer anzubieten, wie eine wertpapierorientierte Version von Toutiao, eine fondsorientierte Version von Weibo, oder Push-Benachrichtigungen für benutzerdefinierte Aktienbewegungen.

Durch die Bereitstellung von professionell gefilterten Inhalten für Benutzer kann die Öffnungs-, Abonnement- und Teilungsrate erhöht werden, um so die Effizienz und das Investitions-Ertrags-Verhältnis im gesamten Prozess von der Kundengewinnung über den Erhalt bis hin zur Aktivierung und zum Handel zu fördern.

Abbildung: Einsatz der Feidi-Produkte in hochfrequenten Informationsszenarien bei einigen Finanzinstituten

Für die Finanzberatungsabteilung kann das oben genannte mit Inhaltsmarkern versehene Datenprodukt in ein AIGC-Werkzeug gepackt werden, das im Mensch-Maschine-Kooperationsmodus mit Finanzberatern, Kundenmanagern und Brokern zusammenarbeitet, um Benutzeranfragen mit professionellen Inhalten schnell zu beantworten, die Serviceeffizienz und die Geschäftsfähigkeiten zu verbessern und den Aufbau eines Finanzberatungs-Copiloten oder Finanzberatungs-Aigen für Unternehmen zu unterstützen.

Für die mittleren Abteilungen, die das Ziel der digitalisierten Umgestaltung erreichen wollen, können die Feidi-Datenservices mit verschiedenen Daten, Algorithmen und Skriptmodellen in das unternehmenseigene KI-Großmodell integriert werden, um in Form einer privatisierten Bereitstellung eine Unternehmensinhaltsplattform aufzubauen. Diese bietet den Betriebs- und Inhaltserstellungsteams des Unternehmens während des Inhaltserstellungsprozesses Inspiration für Themen und Initialisierungsmaterial, um die Aktualität der Inhaltserstellung und die Diversität der Themen zu erhöhen und so die personalisierten Anforderungen verschiedener Benutzer zu bedienen.

Abbildung: Betriebsprozess des intelligenten AIGC-Betriebssystems SaaS für Institutionen

In Feidis Geschäftsmodell geht es nicht nur um die Produktion und Verteilung von Inhalten, die Eigenschaften von Finanzdienstleistungen und die Nutzungsszenarien durch die Nutzer, sondern auch um die Datenaufbereitungstechnik und die Anwendungs-Technologie der KI. All dies professionalisiert und zu einem Produkt zu machen, ist bereits eine große Herausforderung.

Qiu Huihui erzählte 36Kr: "Feidi hilft den Institutionen, mit Dienstleistungen zu verdienen, aber bis jetzt ist das Hauptgeschäft ähnlicher professioneller Daten-Dienstleister immer noch die Bereitstellung von Inhalten, während andere Engine-Plattformen eine geringere Anpassungsfähigkeit an die Anforderungen des Finanzsektors aufweisen. Da es keine Unternehmen gibt, die den Produktfunktionen von Feidi sehr ähnlich sind, arbeiten 2024 viele Finanzinstitute durch einen einzigen Beschaffungsprozess mit Feidi zusammen, was in der Finanzbranche ziemlich selten ist."

Der Produkterfolg von Feidi ist mit Qiu Huihuis Hintergrund in 'Finanzen + Inhalte + Unternehmertum' verbunden. Qiu Huihui arbeitete bei der '21st Century Business Herald', begann als Front-Reporter und wurde später Editor & Chief Innovation Officer sowie Leiter der wichtigen Rubrik, mit 20 Jahren Erfahrung in den Bereichen Finanzmedien und Branchenberichterstattung. 2016 gründete sie als Gründerin des AI-News-Labors innerhalb der Zeitung ein ähnliches Projekt wie die 'Big Data Engine für Finanzinformationen' und erhielt eine Investition von Sina. Im Januar 2022 gründete Qiu Huihui mit ihrem ursprünglichen Team die Firma Feidi Technology. Derzeit hat das Team von Feidi über 30 Mitglieder, die sich hauptsächlich mit Datenforschung und technologischer Entwicklung beschäftigen.

Aus Sicht von Qiu Huihui besteht die größte Hürde des Modells von Feidi in den Fachkenntnissen + der Datensammlung. Die Breite der Feidi-Datenbank wird durch öffentlich zugängliche Daten + gekaufte Drittanbieter-Daten + kontinuierlich erweiterte alternative Daten bestimmt. Erst nach der Anwendung und dem tiefen Modellieren der Finanzdienstleistungsszenarien kann diese in die privaten Daten von Feidi umgewandelt werden, die den unterschiedlichen intelligenten Anwendungsanforderungen der Szenarien gerecht werden. Die Tiefe dieser privaten Daten bestimmt die Tiefe der Unternehmensdatenbank, und diese Tiefe ist auch die uneinnehmbare Festung, die das Modell von Feidi schwer zu ersetzen macht.

Darüber hinaus hat das Feidi-Team seit 2016 begonnen, Produkte der 'Big Data Engine für Finanzinformationen' zu untersuchen und hat nun eine Vielzahl von privaten Daten angesammelt, die die Markttests hinsichtlich Einhaltung der Vorschriften und Genauigkeit bestanden haben. Diese frühe Zeit der Marktpräsenz ist ebenfalls einer der Wettbewerbsvorteile von Feidi.

Die AIGC-Anwendung im finanzrelevanten Bereich mit hohen Regulierungsanforderungen, kaum Fehlermöglichkeiten und hoher Fachkompetenz muss zunächst die Fragen zur Genauigkeit und zur Einhaltung von Vorschriften der Inhalte lösen und gleichzeitig die Illusionsprobleme der Anwendung der großen Modelle überwinden. Aber um die Genauigkeit zu verbessern, muss man mit der Ausbildung anhand spezifischer, privater Datenbanken in einem spezifischen Bereich beginnen, bevor eine Kommerzialisierungsbasis erreicht werden kann.

Bezüglich der Genauigkeit und Einhaltung von Vorschriften der generierten Inhalte glaubt Qiu Huihui, dass nur durch die Kombination von AIGC mit Feidis private Modelle und Daten eine Erhöhung der Genauigkeit, der Aktualität und der Szenarienpassung erreicht werden kann; gleichzeitig kann Feidi durch die Integration der Mensch-Maschine-Kooperation in den gesamten Prozess von der Informationsquelle, Bearbeitung, Produktion bis zur Verteilung sowohl die Effizienz der Inhaltserstellung gewährleisten als auch die Einhaltung der Vorschriften der generierten Inhalte sichern.

Derzeit bedient Feidi drei Arten von Kunden aus der Finanzsektor: Wertpapierunternehmen, Fondsgesellschaften und Banken. Laut den der Statistik des Verbands der Investmentfondsbranche vom zweiten Quartal 2023 haben 10 der Top 15 Wertpapierunternehmen nach Rang im Brokerage-Geschäft und Gesamtprovisionserträgen, darunter CITIC Securities, Huatai Securities, Guotai Junan Securities, China Galaxy Securities, CITIC Construction Securities, China International Trade Securities,招商 Securities, GF Securities, Guotou Securities und Founder Securities, sich bereits zu einer Zusammenarbeit mit Feidi Technology verpflichtet. Darüber hinaus nutzen Yingmi Fund und HSBC, die einen Marktanteil von 20% im Markt für Investmentfonds-Beratung haben, ebenfalls die Produkte von Feidi.

Derzeit sind 90% der von den oben genannten Unternehmen genutzten Produkte von Feidi Datenprodukte. Das Gebührenmodell basiert auf jährlichen Abonnementgebühren für Datenmodule. Bis Ende 2024 könnte das jährliche Datenumsatzvolumen von Feidi im Millionenbereich liegen. Nach der Vertragsunterzeichnung erneuern 100% der Kunden ihre Datenabonnements. Der gegenwärtige Einzelpreis der Datenmodule liegt bei 300.000 bis 400.000. Einige Institutionen zahlen über eine Million pro Bestellung, was über dem Preisniveau der traditionellen Medien und Datenanbieter mit Lizenz zur Bereitstellung von Informationen und Dienstleistungen liegt. Zwei weitere Produktlinien von Feidi befinden sich in der Phase der kommerziellen Validierung, darunter das AI-Produkt für die Beratung und Unterstützung im Investmentbereich, das derzeit initiale Kundenvalidierungen durchläuft, sowie die AIGC-SAAS-Plattform für intelligentes Betriebsnetzwerk, die kurz vor der Produktvalidierung steht.

Es wird berichtet, dass Feidi zuvor eine Angel-Finanzierung in Höhe von 7 Millionen Yuan abgeschlossen hat und sich derzeit in der Pre-A-Finanzierungsrunde befindet, mit Hualong Capital als Finanzberater.